FinTech Expert

1. Wstęp do innowacji finansowych – status quo i przyszłość:
   1. Zarys prawno-regulacyjny.
   2. Strategia dla cyfrowych finansów (UE).
   3. Strategia dla danych (UE).
   4. Nowe technologie w finansach – zarys.
   5. Platformizacja usług finansowych.
   6. Podejście organów międzynarodowych i regulatorów.
2. Fundamenty instytucji opartej o innowacyjność i dane:
   1. Model tradycyjny versus model 2030.
   2. Budowanie strategii instytucji finansowej.
   3. Zarządzanie projektami ICT z perspektywy regulacji krajowych i unijnych.
   4. Wpływ nowych aktów prawnych na zarządzanie instytucją finansową.

1. Ład korporacyjny a innowacyjność – jak podejść do rozwiązań organizacyjnych i technicznych:
   1. Ład korporacyjny dziś i jutro – podejście regulatorów w Polsce i w Unii Europejskiej.
   2. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym oraz ICT.
   3. Kultura typu data-driven – sztuczna inteligencja a ochrona danych.
2. Budowanie produktów i usług cyfrowych z perspektywy prawa i regulacji:
   1. Znaczenie zasady proporcjonalności oraz podejścia opartego na ryzyku.
   2. Znaczenie danych – koncepcja data mesh oraz data as a product a RODO.
   3. Wytyczne organów krajowych i unijnych w zakresie budowania produktów.
   4. RegTech.
3. Dokumentacja wewnętrzna w instytucji finansowej:
   1. Jak pogodzić UX z wymogami prawnymi i regulacyjnymi?
   2. Dobry regulamin – tzn. jaki?
4. Blok szczegółowy – jak dobrze przygotować się do uzyskania zezwolenia lub zmiany statutu:
   1. Procesy licencyjne i „statutowe” w Polsce.
   2. Jak wygląda dobry wniosek – przykład małej instytucji płatniczej.
   3. Więcej czy mniej?
   4. Na co zwraca uwagę regulator?

1. Blok szczegółowy – przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu:
   1. Status quo.
   2. Nadchodzące zmiany – w tym AML Package.
   3. Nowe technologie a AML – gdzie potencjał?
   4. Zdalny onboarding klienta.
   5. Relacje korespondenckie i de-risking.
   6. Rola AMLRO i rozwiązania organizacyjne.
   7. Przykład Hong Kongu – use case.

1. Blok szczegółowy – sztuczna inteligencja i dane:
   1. Status quo – PSD2 i RODO.
   2. Przyszłość – PSD3 i otwarte finanse oraz projekt rozporządzenia w sprawie sztucznej inteligencji.
   3. Produkty oparte o dane.
   4. Jak z perspektywy prawno-regulacyjnej zarządzać danymi na potrzeby produktów cyfrowych.
   5. Wymiana danych poufnych.

1. Blok szczegółowy – outsourcing usług informatycznych, w tym outsourcing chmurowy:
   1. Zmiany regulacyjne w zakresie outsourcingu – warzywniak ustawodawczy.
   2. Wykorzystanie outsourcingu w sektorze w kontekście obecnych i nowych regulacji.
   3. Niezbędne procedury i procesy w zakresie zgodności outsourcingu.

2. Blok szczegółowy – DORA i cyberbezpieczeństwo:
   1. Status quo.
   2. Najbliższa przyszłość – DORA, NIS2 i cyber resilience.
   3. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym i ICT:
      • UE;
      • Polska (rekomendacja D i inne);
      • Komunikat UKNF.

3. Analizy ryzyka:
   1. Co zmienić w nowej rzeczywistości?
   2. Jak skorzystać z obecnych polityk/procedur?
   3. Jak przeprowadzić odpowiednią analizę ryzyka outsourcingu?
4. Bieżący compliance i zarządzanie ryzykami prawnymi w outsourcingu – monitorowanie umów i utrzymanie zgodności z prawem.

1. Blok szczegółowy – outsourcing a kontrakt: jak przygotować dobrą umowę?
   1. Polityka zakupowa i zarządzanie dostawcami w świetle wymogów prawnych.
   2. Co powinna uwzględniać umowa IT?
   3. Dobre praktyki dotyczące tworzenia umów IT.
   4. Co warto negocjować? Jak prowadzić negocjacje? Jak uzgadniać i zawierać umowy adhezyjne?
   5. Realizacja umów IT, mitygacja bieżących ryzyk. Jak unikać sporu?
   6. Wpływ przyszłych regulacji na umowy IT.

1. Kryptoaktywa, waluty wirtualne i CBDC:
   1. Status quo – Polska i świat.
   2. MiCA i DLT Pilot Programme.
   3. Waluty wirtualne w ustawie o AML/CFT oraz Rozporządzeniu 2015/847.
   4. Jak wykorzystać istniejące rozwiązania (Innovation Hub, Blockchain Sandbox) do budowania produktów godnych zaufania?
   5. Przejrzystość kluczem do sukcesu.
   6. Ustawa o usługach płatniczych a tokeny.

Popołudniowe stacjonarne spotkanie, podczas którego uczestnicy będą mieli okazję porozmawiać ze sobą na żywo i wymienić się doświadczeniami przy kieliszku wina.